诺亚财富：到底什么才是财富管理公司真正的使命？

如今,世界经济不可否认地进入到下行周期,众多投资者开始偏于保守,需求更专业、动态的理财服务,财富管理行业亦在经历大浪淘“沙”。复杂多变的经济环境下,到底什么才是财富管理公司真正的使命?对财富管理行业的领军品牌诺亚财富来说,问题的答案是以客户为中心,给到客户真正独立且没有其他干扰的专业服务。

诺亚财富指出,所谓独立,是行业中对于pure-play私人财富管理机构的定义,用以区分universal(即综合性银行)的机构,独立的财富管理代表着不依附或关联其他任何金融机构而独立存在,从而能根据客户的需求对市场做出最快的反应,这是诺亚财富的优势之一。

独立可以让诺亚财富真正做到以客户为中心,没有杂念。换句话说,可以给到客户真正独立且没有其他干扰的专业服务。比如,诺亚铁三角里的AR(资产配置专家),在给客户配置产品的时候,其核心诉求就是为客户配置适合当前市场环境和符合客户需求的“正确”的产品,这也是诺亚财富的专业特点之一。

做财富管理本质是管理风险,首先要理解客户。诺亚财富表示,导向客户的思维很重要,但这并不是一件容易的事。财富管理是一个非常本地化的业务,即便是老牌外资机构,在中国也面临很多挑战,原因就是财富管理需要非常了解当地客户。

诺亚财富的追求是成为“百里挑一”的财富管理公司,期望获取1%的市场份额。这个数字虽然听起来不大,但实际非常可观。在中国,可投资产在1000万以上的高净值人士仅占人口的千分之二,却占可投资资产金额的33%。这是财富非常聚焦的市场,但是它只被开发了一小部分,还有大量的高净值没有被主流金融机构所服务。诺亚认为做到1%是很有可为的一件事情。

财富管理和资产管理行业,已经范式转型,产业变迁、经营生态与特色定位都和过去不同,行业迎来了商业模式演进的拐点,因为过去诺亚的选择和目前的竞争地位,只有坚定地聚焦“以客户为中心”,用更先进和专业的服务模式,从战略到执行,才有可能实现竞争突围。